家計

2019年12月末の資産総額。今年は色々あったなぁ。

変化の多い1年だった。



新年早々胃腸炎でダウンしていた私です。
幸先悪い年明けとなってしまいましたが、今年の抱負を語る前に2019年からどれだけ資産が変動したのか確認しておこうと思います。


各ファンドの騰落状況や資産推移の詳細について興味がある方は管理人の資産状況をどうぞ。

2019年12月末現在の資産状況

銀行口座：7,471,035円（先月差：+1,355,650円）
投資信託：5,603,920円（先月差：-261,296円）
個別株式：408,350円（先月差：-4,920円）
iDeCo　：1,270,769円（先月差：+60,031円）

合計：14,754,074円（2019年11月末：13,604,609円）

先月差：+1,149,465円

1500万円にもうすぐ手が届きそうなところまで来ました。ボーナスって最高ですよね。
投資をしていると、どうしても投資による資産増加に目が行きがちですが、毎年ボーナスの時期になると給与収入を増やす事が一番の近道になると実感します。
ヤル気の出ない仕事ですが、しっかりモチベーション上げて収入UPしていけるように努力したいと思います。

2018年～2019年資産額の増減

	投資信託	iDeCo	個別株式	銀行預金	総資産
2018年12月	¥2,062,189	¥758,464	¥355,300	¥8,933,111	¥12,109,064
2019年12月	¥5,603,920	¥1,270,769	¥408,350	¥7,471,035	¥14,754,074
増減額	+3,541,731	+512,305	+53,050	－1,462,076	+2,645,010

昨年までは年間の資産増加額は100万円がいいとこだったと思うのですが、なぜか今年は260万円も増加しました。
投資信託が+350万円と大幅増加していますが、これは毎日1万円積立てによるもので利益は30万円程度のもの。
別に特別節約したとか、臨時収入があったという事は無いので、一体どうした事なのか本人も全く分かりません。

これまでの投資総額と評価額の推移

これまで投資してきた新興国株式への積み立てを止め、保有していたファンドも全て売却しました。
そのため投資元本が減少しています。
でもここ最近の株高のおかげか、投資額と評価額に差が出てきましたね。
毎日積立ては停止してしまったのでこれから大幅な投資額増加は見込めませんが、今後は現金の状況を見ながらスポット投資で増やしていきたいと思います。

アセットアロケーション

2016年に先進国株式80：国内株式10：新興国株式10で始めたインデックス投資ですが、3年の間に本来の方針とは全く異なったアセットアロケーションとなってしまいました。
今年の大きな変化といえば新興国株式を全て売却したことでしょうか。
これは結構悩んだ上での決断だったのですが、実は未だに正解だったのか失敗だったのか判断がつきません。
まぁ、保有していることのストレスが無くなったと考えると正解だったのかな。

現在のアセットアロケーション、これはこれで僕の理想とする形からは程遠い状態なんですけれども、ま、細けぇ事はあまり気にしてもしょうがないので、今後もその時の自分の気持ちに正直に投資しようかなとインデックス投資家にあるまじき姿勢で臨んでいこうと思っている次第であります。

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